2009湖北金融知识大赛(证券类试题)

　　2009湖北金融知识大赛（专业组）是经中国武汉金融博览会组委会批准，由人民银行武汉分行、湖北银监局、湖北证监局、湖北保监局、湖北日报传媒集团、省广电总台等单位联合承办的专业比赛。大赛面向银行、证券、保险等金融行业，主要考核综合金融知识、理财规划分析能力、金融服务技能素养等，大赛分网络初赛、复赛（就金融热点以及理财案例做出分析和规划，并在楚天都市报和荆楚网上进行展示，大众投票）、现场决赛三个环节，所有环节得分将按权重计入总分，最终决出优胜团队。优胜团队将在2009中国武汉金融博览会闭幕式专场晚会上，由省有关领导、一行三局有关领导亲自授奖。
　　本环节进行的为网络初赛，比赛规则如下：
　　一、 各参赛团队按所在的金融行业选择对应的行业考题，由团队其中1位作为代表进行网上答题。如农行省分行代表队，只需由1人对"银行类试题"进行答题提交。多人提交无效。
　　二、 网上答题时间为2小时，超时提交无效。
　　三、 提交答案同时请填写个人基本资料，以供后台阅卷需要。
　　大赛咨询电话：027-88567834；13986139221

答题人：

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一、选择题（单项选择，每题有且只有一个选择项正确。每题2分，共80分）

1．以下关于现值和终值的说法，错误的是（ ）。
A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

2.目前我国唯一的一家黄金交易所是（ ）。
A.上海黄金交易所B.北京黄金交易所C.大连商品交易所D.郑州黄金交易所

3. 在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（ ）。
A.安全性B.流动性C.收益性D.风险性

4．我国率先实现市场化的利率是（ ）。
A.存款利率B.贷款利率C.债券市场利率D.同业拆借市场利率

5．久期是用来衡量金融工具的价格对什么因素的敏感性指标？（ ）。
A. 利率B. 汇率C. 股票指数D. 商品价格指数

6．我国企业国内发行债券所筹集的资金可用于（ ）。
A.固定资产投资B.房地产买卖C.股票交易D.期货交易

7.附息债券一般采用的发行价格是（ ）。
A.溢价发行B.折价发行C.面值发行D.贴现发行

8.某投资者在2004年12月1日以122元购买了面值100元的2002年发行的五年期国债券，并持到2006年12月1日以145元卖出，则其持有期间收益率为（ ）。
A.9.43%B.3.77%C.4.6%D.7.38%

9. 一国政府、金融机构、工商企业或国际组织在国外债券市场上以第三国货币为面值发行的债券是（ ）。
A.外国债券B.欧洲债券C.国内债券D.第三国债券

10.下列关于股票特征的描述正确的是（ ）。
A.在股份公司的存续期间股票是一种无期限的法律凭证B.股票的收益与股份公司的经营状况没有直接的联系C.投资者可以向股份公司索回本金D.股票持有者无权参与公司的经营决策

11.《股票发行与交易管理暂行条例》规定，设立股份有限公司，公开发行股票，发起人认购的股本数额不得少于公司拟发行总额的（ ）。
A.30%B.25%C.35%D.10%

12.优先股不享有的权利是（ ）。
A.优先清偿权B.优先分配权C.股息固定D.优先认购公司新发股票

13.股票发行中一般不被世界各国所采用的发行价格是（ ）。
A.面值发行B.溢价发行C.折价发行D.中间价发行

14.下列关于二板市场表述正确的是（ ）。
A.与主板市场有着相同的交易系统和上市规则B.只采用场内交易方式C.对上市公司的盈利要求较高D.是专为中小企业和新兴公司提供筹资途径的新兴股票市场

15. 下面关于单根K线的应用，说法错误的是（ ）。
A.有上下影线的阳线，说明多空双方争斗激烈，到了收尾时，空方勉强占优势B.一般来说，上影线越长，阳线实体越短，越有利于空方占优C.十字星的出现表明多空双方力量暂时平衡，使市场暂时失去方向D．小十字星的出现表明窄幅盘整，交易清淡

16.高换手率的股票表明（ ）。
A.股票流动性好B.股票风险较小C.股价起伏不大D.投机性小

17.某交易者在香港联合证券交易所拥有10000手某种股票的同时，为防止股票价格下跌的风险，他在期货市场上做空相关股票指数期货，此类交易者可称为（ ）。
A.投机者B.套利者C.套期保值者D.跨商品套利者

18. 以下关于期权的论述错误的是（ ）。
A.期权价值由时间价值和内在价值组成B.在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值C.对于一个买方期权而言，标的资产的即期市场价格低于执行价格时，该期权的内在价值为零D.对于一个买方期权而言，标的资产的即期市场价格低于执行价格时，该期权的总价值为零

19．当看跌期权的履约价格高于相关期货价格时，该期权被称为（ ）。
A.实值期权B.虚值期权C.两平期权D.欧式期权

20. 在期权的有效期内任何时候以某一确定的价格买入一定数量标的资产的期权叫做（ ）。
A.看跌期权B.美式期权C.欧式期权D.实值期权

21.世界上最早出现的期权交易所是（ ）。
A．芝加哥期权交易所B.荷兰的欧洲期权交易所C.伦敦股票交易所D.纽约股票交易所

22.证券投资基金风险的承担者是（ ）。
A.投资者B.基金托管人C.基金管理人D.投资者和基金管理人

23．根据有关规定，我国基金收益每年至少分配一次，分配比例不得低于基金净收益的（ ）。
A.80%B.90%C.50%D.60%

24.下列关于封闭式基金表述正确的是（ ）。
A.基金单位总份数不固定B.投资者可随时向基金经理公司购买基金单位C.投资者不能要求基金公司赎回基金单位D.委托人为银行机构

25.中国人民银行公开市场业务债券交易有（ ）。
A.股票B.公司债券C.回购和现券D.商业票据

26. 按金融风险的性质划分，金融风险可以分为（ ）。
A.系统性金融风险和非系统性金融风险B.信用风险和道德风险C.国家风险和企业风险D.国内金融风险和国外金融风险

27. 风险分散化的理论基础是（ ）。
A.投资组合理论B.期权定价理论C.利率平价理论D.无风险套利理论

28.《巴塞尔协议》中规定的核心资本占总资本的比率与资本占风险资产的比率最低限额分别是（ ）。
A.5% 10%B.4% 8%C.5% 8%D.4% 10%

29．资产证券化的作用在于（ ）。
A. 提高商业银行资产的流动性B. 增强商业银行关于资产和负债管理的自主性C. 是一种风险转移的风险管理方法D. 以上都正确

30．金融机构应建立有效的应急制度，在各个重要部位、营业网点等发生供电中断、火灾、抢劫等紧急情况时，应急措施应当及时、有效，以确保安全和完整的对象是（ ）。
A. 财产B. 设备和机具C. 工作程序D. 数据信息

31.保险作为一种风险管理的方法属于（　 　）。
A.转移风险B.规避风险C.控制风险D.自留风险

32. 某客户想将手中的澳元兑换成美元，此时银行的外汇宝牌价为：澳元/美元 0.7485/0.7514。该客户应以（ ）与银行交易。
A.以1澳元=0.7485美元B.以1澳元=0.7514美元C.以1澳元=0.7485美元和0.7514美元的中间价D.与银行协商后的汇率

33.偿债率是用来反映一国当年国际收支口径的货物和服务贸易外汇收入对外债总余额的承受能力，根据国际标准，警戒线为（ ）。
A.20%B.30%C.25%D.35%

34.根据《中国人民银行法》规定，中国人民银行运用货币政策实施宏观调控，目标是为了（ ）。
A.促进经济增长B.保证物价稳定C.促进经济增长，以此保证物价稳定D.保证物价稳定，以此促进经济增长

35.当前我国中央银行货币政策实行的是（ ）。
A.适度宽松的货币政策B.从紧的货币政策C.量化宽松货币政策D.积极的货币政策

36. 洗钱活动的本质是（ ）。
A.将非法收入合法化的过程B.为犯罪活动提供资金支持C.借助金融机构的金融活动D.获取更多的非法收益

37.个人理财规划的一般程序是（ ）。
A．确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划B．搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划C．搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划D．确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划

38.以下陈述涉及个人处理风险的各种方法，不属于转嫁风险的方法是( )。

① 张三开设了一个银行存款帐户，每月存款 1000 元，以便在失业或伤残后生活有所保障

② 李四很注重饮食习惯，并经常锻炼，以减少患病的可能性

③ 王五为自己购买了一张寿险保单，以便身故后，能为家庭提供一定的经济保障

④ 赵六停车、倒车时经常让人指挥，以免车辆剐蹭
A．① ② ③B．① ② ④C．② ③ ④D．① ② ③ ④

39.由金融机构向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是（ ）。
A.保本浮动收益理财计划B. 非保本浮动收益理财计划C. 固定收益理财计划D. 最低收益理财计划

40.1986年，美国花旗银行推出全新的家庭银行服务，通过当时刚兴起的PC机电脑连线提供高端服务，虽然银行提供该服务的成本相对低廉，但业务收费却比传统银行服务费用昂贵。这属于金融产品的（ ）。
A. 成本导向定价法B. 撇脂定价法C. 需求导向定价法D. 渗透定价法

二、判断题（请判断正误，选择正确或错误。每题2分，共20分）。

（ ）41.基准利率是在整个利率体系中起核心作用并能制约其他利率的基本利率。
A. 正确B. 错误

（ ）42.金融资产价格与其收益成反比，与市场收益率成正比。
A. 正确B. 错误

（ ）43.我国《证券法》规定，股票发行实行由证券公司推荐、发行审核委员会审核、市场确定发行价格、证监会核准的办法。
A. 正确B. 错误

（ ）44.创业板市场的盈利要求很低或没有盈利要求，因此任何类型的小企业均可上市。
A. 正确B. 错误

（ ）45.柜台交易以未能在证券交易所批准上市的股票和债券为主，以议价方式进行交易。
A. 正确B. 错误

（ ）46.按照我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，商业银行可以作为基金的发起人。
A. 正确B. 错误

（ ）47.金融机构风险管理的目标并不是要完全消除风险，而是将风险控制在可承受范围的基础上，尽量争取收益/风险的有效性。
A. 正确B. 错误

（ ）48.资本市场的风险主要是由于长期内影响资金使用效果的不确定性因素造成的。
A. 正确B. 错误

（ ）49.金融监管由市场准入监管、日常运营监管、风险评价、风险处置以及市场退出等相关要素和环节组成。
A. 正确B. 错误

（ ）50.洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，金融机构反洗钱在反洗钱活动中处于核心地位。
A. 正确B. 错误